【美金提取護照】美國5華人用假中國護照 |個人外匯儲蓄賬户 |專門騙銀行 |
May 25, 2023
中國銀行可為您提供個人外匯存款分為：活期存款、定期存款、通知存款，以及其它經監管機關批准的存款。
請您持存摺/存單儲蓄櫃枱支取存款，需憑密碼支取。
從外匯儲蓄賬户中提取現鈔，當日累計等值1萬美元以下(含)，您可以銀行直接辦理；超過上述金額，請您本人身份證件、提鈔用途證明材料銀行所在地外匯局事前報備。銀行本人身份證件和外匯局簽章《提取外幣現鈔備案表》您辦理提取外幣現鈔手續。
等值1萬美元及以上外幣現金取款，請您提前一天通知銀行，以便銀行進行備付現金準備。
您可以儲蓄櫃枱存入現鈔 ，或是個人外幣結算賬户、匯入匯款轉入存款。
紐約華人張克金（Kejin Zhang，音譯，以下）、鄭毅、侯和密（Hermes Hou）、劉毅、劉志軍，因涉嫌利用“放風箏”開空頭支票行為（check kiting，支票風箏）欺詐銀行數百萬美元，於上週二（10月18日）警方逮捕起訴。
所謂“放風箏”（kiting），定義從一家銀行開出於賬户餘額支票，並其存入第二個賬户。然後，原始支票清算之前，從第二個賬户中提取資金。然後另一個資金銀行賬户開出支票，週而復始，利用支票結算時間空隙製造户口假象，第二張支票掩蓋第一個賬户中存在資金。
而言，你到銀行存入支票時，有時會發現資金就出現在賬户餘額中。但這基本上只是一個銀行你付款承諾，它保證開票人賬户中確實有這筆錢。因為，銀行要結算日才能驗證這點。
你銀行那張支票簽發銀行收到相應錢款之前，相應額度現金認可、登記你賬户上，這是因為美國是一個信用社會。如果你你賬户上提取現金，無非是銀行那張支票作保，了你一個短期貸款，這叫浮貸（Float）。
浮貸是銀行地服務顧客而，但支票真實性要你來保證。如果過幾天，銀行發現那張支票結算，支票簽發銀行因為賬户餘額不夠而彈票（Bounced Check），你銀行支票，馬上終止浮貸，幾天前你賬户上顯示餘額會消失，你賬户上會出現一個缺口。
“放風箏”騙局是怎麼進行？起訴書，這夥人中國護照或公司名字，例如張克金鄭德楚假名，甲銀行開立五個支付賬户，乙社區銀行開關聯賬户。
2017年4月25日，張克金一筆3,720美元現金存入布碌崙甲分行0058賬户，接下來5月16日和17日，他用乙銀行支票寫了十二張支票，夥使用ATM機，存入法拉盛和曼哈頓甲分行五個支付賬户上，金額2,980美元到4,980美元，合共存入57,780美元，其中存入0058賬户幾張支票合共13,940美元。
實際上乙銀行賬户上什麼錢，他開是空頭支票，但這樣，他甲銀行五個賬户上有大額現金使用了。
5月17日，有人0058賬户借記卡曼哈頓蘋果店購物數千元。實際上0058賬户沒有足夠錢來支付蘋果店消費，但如上所述，甲分行結算十二張支票之前，銀行相信你存入支票是，了他浮貸。
美元是紙幣，稱為鈔票，有 100 美元、50 美元、20 美元、10 美元、5 美元和 1 美元。美分硬幣形式出現。如果你希望自己聽起來像一個美國人，這些硬幣稱為四分之一（25 美分）、一角硬幣（10 美分）、鎳（5 美分）和一分錢（1 美分）。
我們幫助你開設銀行賬户同時，你需要攜帶足夠現金確保前幾周生活支出。我們預計400美金將可以覆蓋你生活支出，包括：超市購物、交通費用、電話賬單以及購買任何你忘記準備其他東西！建議你持有面值10美金，20美金。
噓。不要攜帶大量現金或其留在房間內。安全起見，你可以攜帶大額旅行支票。
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這取決於你選擇留學目的地，可參照如下示例：
[ 2023/02/08 ] 幣安目前美金銀行轉帳服務，若美金出入金，可利用 Bitfinex 綠葉交易所，或直接利用台灣交易所出入金。
幣安 BINANCE 目前有提供電匯美金多種法幣，可以直接電匯到你外幣帳户，提供給想要出金為美金朋友參考，目前團隊實際進行流程測試中，並所有細節撰寫大家參考。
如果你沒有幣安帳户，可以參考此篇文章申辦。
團隊實測，於是出金美金，電匯銀行，需要注意細節，可以跟著本篇文章步驟，一步一步確認，減少電匯失敗退回機會。
收款人姓名 : 英文拼音，否則退回。若申請 KYC 時用是身分證，那麼你可能使用是中文，無法通過電匯程序，因此需要持有效期限內護照 和客服申請換名稱，如果你護照過期，可以參考以下建議 :
護照過期，只要在下午 17:00 前領號碼牌（現場有快照館），外交部表示不論到幾點，會當日收件。
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如果願意再付 800 元加急費，可以隔日下午收到護照，總歷時不到 1 個工作天。
如果需要大額海外電匯，這錢時間千萬不要省。
另外做了幾年銀行外匯朋友確認，建議解匯時回報是 299 代碼，只要願意臨櫃解匯，銀行會要任何佐證文件。
除非要換匯 50 萬美金 TWD，會要求交易證明。
以上資訊供有需要貓友參考，但要注意各家銀行內規可能還是有，來銀行確認後再行動！
收款人帳號：請填寫自己外幣帳户帳號，認格視是否正確，如團隊臨櫃詢問時，行員即有告知不要自己補 0，否則可能因為格式不符，遭到退回或是延誤解款。
BANK NAME : 請查詢各銀行外幣匯入匯款指示，填寫正確受款銀行 ( Beneficiary Bank ) 名稱。
收款人地址欄 : 建議可諮詢你要匯進銀行行員，若要查詢英文地址，可使用中華郵政中文地址英譯。
確認資訊正確，提交表單後可以看到確認畫面。