【投資移民 資金來源證明】Source |合法資金來源證明 |有哪些資金來源形式及如何證明 |
July 9, 2023
EB-5投資移民過程中，能否能夠證明投資資金來源和積累過程是取得臨時綠卡關鍵因素之一。美國移民局資金來源種類進行限制，但不管申請人有多少種獲得投資移民資金來源，每一個來源有充分證據證明資金合法來源性。
時候，只要拿得出税單、工作證明移民局會認同。現在移民局要求嚴格很多，不僅要證明你能收到這些工資，要能證明這些工資是怎麼累計起來。累計本身沒有錯，只是提高了要求，增加了。
邏輯上講是正確，因為不管賺多少錢，可能會花掉一部分。所以，除非你能夠證明有多少錢存下來沒花掉，這樣累計起來證明是困難。
實踐中移民局沒有精細到每一筆去看去查，但總體上來説你需要證明出這個趨勢。錢確在進來，總量有多少留在這張卡上，或者總量有多少錢到了另外一張卡，諸如此類證明和統計是避免。
總之，用工資作資金來源證明是可以，但累計過程。
公司股東借款作為資金來源，要注意一點：拿個人財產作為抵押。
舉例來説，你擁有公司90%股份，如果公司利潤是500萬，你應付股息或者應付利潤450萬來做抵押，這導致結果拒籤。什麼？
因為這法理上是，不管是應付股息還是應付利潤，這些並不是財產，只是公司記帳科目，本身並涉及財產。利潤公司分出來之前，你並擁有這些利潤所有權，只有分到帳上錢有所有權。這之前，作為股東你擁有90%股份，所以能拿去抵押是90%股份，而不是股份所能分到錢。這是一個邏輯或者説是一個法律概念問題。
那麼，股東借款作為資金來源，需要注意什麼呢？關鍵是證明你獲得股份來源。
比如初始資金100萬，後來增資，變成2000萬3000萬，那麼需要解釋增資錢是怎麼來？如果是利潤轉增拿出報表。另外，公司所得税限制是一個痛點，目前移民局沒有重點關注這一部分。但基於這種情況，要小心。
基於目前形勢，建議公司股權所得時候，不管是分是公司利潤借款，要材料備全。小心駛得萬年船，這樣擔心移民局會秋後算帳了。
另外，關於公司報表，或者一些財務事項，並不是嚴格意義上需要審計。是提交到移民局，移民局會審查結果看是否需要你提交意義上審計。
其他資金來源，如證券、炒股、贈
不論是炒股還是買賣股權諸如此類收益，要記，初始資金要能夠解釋來源。
舉例來説，一對教授夫妻喜歡炒股，兩人每月工資加在一起可能有兩三萬，家庭幾千塊錢開銷之外，節省，每年能投進股市兩萬塊，持續好多年，後股市獲得幾百萬女兒做投資移民。這種屬於有能力炒股，二是能夠説來源。但並不是所有人是如此。大部分炒股是解釋來源，是本金進入多時候。有涉及到買賣股權會有所得税問題。
另外與股份相關，即所謂公司期權激勵計劃。比如你作為公司高管，有股權行權，得到一部分錢，這裏要點説行權本金要解釋來源，這能解釋。不過，行權後如果涉及到大量利潤，你存在報税義務。這種情況下因為本金，會是一個資金來源，工資累計要。
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關於贈。贈其實不能算資金來源，它只是一種切換證明責任方式。不過，錢來於贈，接下來解釋贈人財產來源，所以贈人並不是資金來源解釋終點，而是起點。
做贈與時候，之前有草案提到贈與和贈人關係範圍，祖孫三代和兄弟姐妹直系親屬肯定是安全。超過這個範圍可不可行？移民局目前態度是，對贈人關係範圍並有那麼格。
投資人需要證明申請投資移民資金合法來源，來説合法來源包括工資收入，投資收益，房產收益，他人贈予，財產繼承方式。投資移民資金可以使用借貸方法取得，但是投資人需要證明此借貸有抵押物並且投資人有經濟能力償還這筆貸款。
美國投資移民資金不僅是“出錢可以”,而是在出錢基礎上，證明這筆錢是通過合法途徑取得。許多投資人疑問於，什麼是合法途徑，怎麼證明是合法途徑？合法途徑是自己掙錢嗎？以下我們一一解答。
工薪階層中高收入投資人可以通過遞交報税證明其投資款來源於工資收入和公司獎金。移民局要求5年報税單Tax Return。，這要求投資人工資收入屬於收入階層 。因為如果工資收入投資資金金額相差，不僅需要工資歷史和開銷證來證明投資款來源，而且有可能受到移民局質疑。如果工資收入和投資資金，建議使用這種方式解釋資金來源，因為沒有辦法解釋投資人和家人如何支付日常生活開支。
於許多中國家庭來説，於存在子女超齡等問題，往往父母資助子女作為主申請人申請投資移民。於子女，積累足夠資金，所以父母會將投資移民資金贈予子女。這樣贈予關係是完全移民局允許，而且限於直系親屬之間，可以是朋友，僱主。然而，於毫無關係朋友之間贈予如此規模資金於投資移民，需要給移民局一個足夠讓人信服理由。
，贈予人和贈予人之間需要簽署一個贈予協議；然後，贈予人這筆投資資金資金來源需要證明，證明要求和其它自己掙的資金是。不管是通過工資，投資收益，房產所得。移民局需要審查贈税憑證。
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目前來説，基於中國國情，許多客户工資收入，以及企業利潤所得沒有成系統記錄文件和報税單。所以即使是合法收入，因為收入文件齊全沒有辦法成為移民局認證成合理資金來源證明。所以這個時候許多投資人需要靠贈予方式來説資金來源。贈予發生直系親屬之間，父母和子女是見。兄弟姐妹説過去。但是如果贈予雙方關係疏，那麼需要解釋這個贈予行為是如何發生非家庭成員之間了。
贈予人資金來源需要證明，如這筆資金是投資人自有資金。但是申請人資金來源説有困時候，求助於一位能夠説資金來源贈予人是一種方法。但是如果借貸雙方毫無親緣關係，無緣無故借給投資人那麼一筆錢是解釋。除非有足夠令人信服理由，否則移民局難接受為何會發生這筆金額如此贈予關係。，僱主可以贈予僱員投資移民資金作為僱員福利，需要給予足夠信服理由證明這種贈予關係合理性。贈予關係解釋時候，移民局可以接受採用朋友間借貸方式。只要不是高利貸（超過同期銀行貸款利率4倍），這樣朋友間借貸是合法，移民局可以接受這樣資金來源。
文件式説這種贈予行，贈予和贈予人律師幫助下擬定一份法律文件，並且雙方簽字。這樣可以使用贈予行為移民申請提供一條資金來源文件鏈條。
於中國一些一線城市房價，而且幾年來價值成倍增長。銷售房產所得大量於投資移民投資資金。只要提交房產證證明，房產銷售文件可以用來做投資資金來源證明。但是需要注意是，如果是5年之內購買房產有可能要求解釋最初買房款資金來源。證明最初房款資金來源，可以使用其他如工資或者股東受益方式來解釋。情況需要諮詢律師。
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